Naše služby
Nabízíme čtyři provázané oblasti poradenství — vyber si tu, která tě aktuálně trápí nejvíc, nebo je projdi všechny spolu s námi.
Každá z našich služeb stojí na konkrétním základě: analyzujeme, kde jsi dnes, kam potřebuješ dojít a jaké nástroje jsou k tomu nejvhodnější v českém právním a daňovém prostředí. Pracujeme s penzijním připojištěním, životním pojištěním, investičními fondy i nemovitostními strategiemi. Výsledkem každé spolupráce je písemný plán v češtině, který ti kdykoliv přečteš znovu a pochopíš ho bez poradce. Neobhajujeme konkrétní instituci — vybíráme ze širokého trhu tak, aby podmínky odpovídaly tvým potřebám, nikoliv provizní tabulce.
Každá oblast se prolíná s ostatními — proto je navrhujeme jako celek.
Zjistíme, kolik si potřebuješ odkládat každý měsíc, aby tě důchod nezaskočil. Porovnáme dostupné nástroje — penzijní připojištění se státním příspěvkem, investiční fondy i konzervativní dluhopisy — a zvolíme kombinaci odpovídající tvému věku, příjmu a toleranci k riziku. Průběžně sledujeme výkonnost a jednou ročně přehodnocujeme nastavení.
Naspořit nestačí — klíčové je vědět, jak z úspor čerpat, aby vydržely co nejdéle. Navrhneme ti harmonogram výplat z různých zdrojů: státní důchod, penzijní připojištění, investiční portfolio i případný příjem z nemovitosti. Cílem je stabilní měsíční příjem bez strachu, že peníze dojdou dřív než ty.
Majetek budovaný celý život si zaslouží chytrý přechod na další generaci. Pomůžeme ti zorientovat se v možnostech — závět, dědická smlouva, darování za živa nebo svěřenský fond. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, ale koordinaci za tebe přebíráme my, takže nemusíš obíhat kanceláře.
Životní situace se mění — a plán by se měl měnit s ní. Každý klient dostává každoroční přezkum, při kterém aktualizujeme čísla i doporučení. Mezi setkáními jsme dostupní na telefonu nebo e-mailu. Nepracujeme jako call centrum — znáš jméno svého poradce a on zná tvé.
Odpovídáme na to, na co se nás klienti ptají nejčastěji před první schůzkou.
Ideální čas byl deset let zpět, druhý nejlepší čas je dnes. Pracujeme s klienty od třiceti let i s těmi, kteří mají do důchodu pět let. Čím dřív začneš, tím méně musíš každý měsíc odkládat — ale i pozdní start dává smysl a konkrétní výsledky.
Úvodní konzultace je zdarma a k ničemu tě nezavazuje. Naše odměna za sestavení plánu a průběžné poradenství závisí na rozsahu spolupráce — vždy ti ji sdělíme předem v písemné formě. Část odměny může být zahrnuta v produktech, které doporučíme; to ti vždy transparentně oznámíme.
Fungujeme obojak. První setkání preferujeme osobně v naší kanceláři na Riegrově náměstí, protože upřímný rozhovor se vede lépe tváří v tvář. Následné konzultace a přezkumy ale rádi vedeme i přes video hovor — záleží na tobě.
Plán ti patří — kdykoli nás kontaktuj a situaci přehodnotíme. Životní změny jako ztráta zaměstnání, dědictví nebo rozvod mohou plán výrazně ovlivnit a my jsme tu od toho, abychom na ně reagovali rychle. Nejsi svázaný žádnou smlouvou o délce spolupráce.
Většina našich klientů pochází z Hradce Králové a okolí, ale spolupracujeme s lidmi z celých Čech, kteří preferují vzdálené konzultace. Pokud ti vyhovuje online komunikace, rádi s tebou pracujeme bez ohledu na to, kde bydlíš.
„Nevěděla jsem, jestli má smysl chodit k poradci, když mám do důchodu ještě patnáct let. Ukázalo se, že právě teď je správný čas — za dva měsíce jsme přenastavili penzijní připojištění a přidali investiční složku. Výnos za první rok byl skoro o třetinu lepší než u původního nastavení.“
Jana Procházková, Pardubice